Restrukturyzacja firmy — jakie dokumenty przygotować do konsultacji?
Przed rozmową o restrukturyzacji zbierz informacje o długach, pieniądzach na koncie i kosztach dalszego prowadzenia firmy. Poniżej opisuję, jakie zestawienia będą pomocne i co zrobić, jeśli części dokumentów brakuje.
Zestawienie zobowiązań i wierzycieli
Przygotuj jedną tabelę obejmującą nazwę wierzyciela, kwotę zobowiązania, termin płatności i ewentualne zabezpieczenie. Oddziel płatności zaległe od tych, których termin dopiero nadejdzie. Oznacz zobowiązania sporne oraz kwoty wymagające potwierdzenia.
Do tabeli dołącz umowy kredytów, leasingu i pożyczek, harmonogramy rat oraz otrzymane wezwania do zapłaty. Jeśli prowadzisz już rozmowy z wierzycielem, zapisz uzgodnienia i datę ostatniego kontaktu. Dzięki temu podczas konsultacji można przejść od ogólnej sumy długu do konkretnych warunków spłaty.
Płynność firmy — wpływy i wydatki
Zestaw spodziewane wpływy oraz płatności przypadające w najbliższych tygodniach. W osobnych kolumnach oznacz kwoty potwierdzone i szacunkowe. Sam wykaz sprzedaży nie pokazuje, kiedy pieniądze rzeczywiście wpłyną na rachunek.
Uwzględnij wynagrodzenia, czynsz, podatki, składki, raty oraz wydatki potrzebne do realizacji bieżących zamówień. Przy sezonowej działalności wyjaśnij, w których miesiącach przychody są niższe. Zaznacz koszty jednorazowe, aby nie pomylić ich ze stałym miesięcznym obciążeniem.
Należności, majątek i zawarte umowy
Przygotuj listę niezapłaconych faktur wystawionych klientom. Wskaż, które należności są przeterminowane, sporne albo trudne do odzyskania. Nie traktuj każdej kwoty z faktury jako pewnego wpływu w najbliższym miesiącu.
Zbierz informacje o nieruchomościach, pojazdach, urządzeniach i zapasach. Zaznacz, które składniki należą do firmy, a które są używane na podstawie leasingu lub najmu. Przy ważnych umowach handlowych opisz ich znaczenie dla dalszej działalności oraz znane terminy wypowiedzenia.
Pisma z sądu, egzekucja i historia trudności
Uporządkuj otrzymane pisma według dat. Zachowaj koperty, potwierdzenia odbioru i informacje o terminach. Przygotuj również dokumenty księgowe dostępne dla danej formy działalności oraz aktualne dane o przychodach i kosztach.
Napisz krótką chronologię: kiedy zaczęły narastać zaległości, co zmieniło się w firmie i jakie działania już podjęto. Opis powinien pozwalać odróżnić przejściowy brak gotówki od problemu, który utrzymuje się od dłuższego czasu. Jeżeli w piśmie wskazano termin, zgłoś to od razu przy kontakcie z kancelarią.
Co zrobić, jeśli dokumentacja jest niepełna?
Na pierwszą rozmowę przygotuj dostępne dane i listę braków. Przy nieaktualnych zestawieniach zaznacz datę ich sporządzenia. Jeżeli nie znasz aktualnej kwoty, zaznacz, że trzeba ją sprawdzić.
To lista na pierwszą rozmowę. Dokumenty potrzebne do samego postępowania ustalimy po zapoznaniu się z firmą. Przed zleceniem pracy omówimy także wynagrodzenie.